不法集资案件呈增加态势,以网络经济名义实践犯罪趋严重

不法集资案件呈增加态势,以网络经济名义实践犯罪趋严重

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北京检方:非法集资案件呈增长态势

以互联网金融名义实施犯罪趋严重北京检察院通报去年金融犯罪情况

昨天上午,北京市检察院通报了2017年度全市金融犯罪检察工作情况。据介绍,2017年金融犯罪案件数量与涉案人数上升,非法集资案件仍呈增长态势。此外,打着“互联网金融”等新热点名义的犯罪增多,此类犯罪迷惑性强、危害性大。同时,以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。

□ 本报记者 黄洁

涉案人数增长超两成

北京市人民检察院近日通报,2017年度,北京市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件889件1342人、审查起诉案件820件1480人,案件数量与涉案人数均呈上升趋势。其中,以互联网金融名义实施金融犯罪的情况日趋严重,以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也已开始出现。

据统计,2017年北京市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件889件1342人,受理金融犯罪审查起诉案件820件1480人。案件数量与涉案人数上升,非法集资案件仍呈增长态势。以受理审查起诉案件为例,相较于2016年,2017年受理的案件数量增长4.33%,涉案人数增长20.03%。

据北京市检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍介绍,2017年,北京检察机关受理金融犯罪审查起诉案件比2016年增长4.33%,涉案人数增长20.03%,上升趋势明显。其中,非法集资类案件呈现增长态势,全市检察机关受理的非法吸收公众存款审查起诉案件同比增长40.47%,集资诈骗审查起诉案件同比增长14.29%。从罪名上看,信用卡诈骗罪占全部金融犯罪案件的47.80%,其次为非法吸收公众存款罪,占36.83%。从地域分布上看,拥有CBD等商务核心区的朝阳区,非法吸收公众存款案件占全市的66.23%,而拥有各大银行总部的西城区,信用卡诈骗案件最多。

金融犯罪案件罪名主要集中于信用卡诈骗、非法集资犯罪。以审查起诉案件为例,信用卡诈骗罪以392件的数量占全部金融犯罪案件的47.80%,非法吸收公众存款罪以302件的数量居于第二,占全部金融犯罪案件的36.83%。

姜淑珍说,从近年来的情况分析,打着“互联网金融”等新热点名义的金融犯罪增多,迷惑性强、危害性也更大。例如,假借P2P名义搭建自融平台,通过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多。以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。此外,非法集资案件数量持续增长,由于此类案件往往在资金链无法返还投资者本金及许诺利息时案发,实践中追赃减损极其困难。

在非法吸收公众存款案件中,案发量最多的是拥有CBD等商务核心区的朝阳区,朝阳区法院受案200件,占全市案件的66.23%。在信用卡诈骗案件中,案发量最多的是拥有各大银行总部的西城区,受理审查起诉犯罪案件119件,占全市案件的30.36%。

检察机关办理金融犯罪案件,面临着调查取证难、法律适用争议多等问题。例如非法集资类案件,罪与非罪、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的此罪与彼罪,个人犯罪与单位犯罪等争议,都较为常见。与此同时,金融法律规范对金融新业态如互联网金融等规制相对滞后,未对部分互联网金融业务性质和金融风险进行充分的提示,金融机构内控机制还需继续完善,从业人员职业风险教育尚需进一步加强。

亚洲城,非法集资犯罪追赃难

针对金融犯罪的上述特点,北京检察机关探索专业化办案模式,建立专业化机构,积极探索专业同步辅助审查机制,即针对新型疑难复杂案件,由检察机关技术人员作为司法辅助人员,全程随办案组介入案件办理,为检察官提供内部专业意见,解决技术难题等工作手段,提升办案质效。北京市检察院建议完善金融监管法律制度,明确行政监管权责,建立全方位行政监管模式并加强监管力度。完善行政执法与刑事司法的衔接,形成对金融犯罪的打击合力,展开精准打击。

近年来,打着“互联网金融”等新热点名义的犯罪增多,此类犯罪迷惑性强、危害性大。北京市检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍举例说,近年来,假借P2P名义搭建自融平台,通过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多,危害也愈来愈大。此外,以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。

同时,非法集资案件数量持续增长。这些重大案件中,多采用集团化、跨区域、多层级的运作模式,涉案公司在短时间内制造一定数量的公司群,波及多个地区。这些公司实际控制在同一人之手,彼此关联,互相掩护,对投资者具有更大的欺骗性。此外,非法集资犯罪往往因为集资成本消耗巨大以及投资失败等,导致资金链无法返还投资者本金及许诺利息,进而案发,实践中追赃减损极其困难。

建议完善法律协作取证

姜淑珍表示,金融犯罪案件因其手段隐蔽、复杂,往往存在调查取证难。例如,非法集资案件取证量大,跨地区取证难。

此外,金融创新迅速发展,但金融法律规范对金融新业态,如互联网金融等规制相对滞后。例如,近期出现诸如“华强币”、“五行币”等以虚拟货币为噱头的违法犯罪活动,央行等七部委于去年9月4日联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,及时提醒公众,但代币的含义如何,具体以哪一种违法行为予以规制,尚缺乏执法规范。同时,此类案件多存在法律适用争议。

针对金融犯罪领域反映出的问题,北京检方建议完善相关法律法规,完善行政执法和刑事司法的衔接,形成打击金融违法犯罪的打击合力。针对侦查、取证难点,加强研究,进一步提高取证能力,争取建立跨地区的协作取证机制。
北京晨报记者 颜斐

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